资本犯罪:金融业为何容易滋生犯罪【正版】 下载 pdf 百度网盘 epub 免费 2025 电子版 mobi 在线

尽管金融业在2008年金融危机之后重新回到聚光灯下，但是几乎没有人会关注金融业在协助犯罪和洗钱等活动中所扮演的角色。在《资本犯罪：金融业为何容易滋生犯罪》这本抢先发售涉及此类问题的书中，作为一位有着20多年从业经验的监管者和调查人员，史蒂芬·普拉特将为你讲述：金融业在洗钱、离/在岸交易、毒品交易、贿赂和腐败、恐怖主义融资、海盗、人口贩卖和非法移民、反制裁和逃/避税等活动中所扮演的角色以及起到的作用；金融机构过度承担风险导致了金融危机，进而滋生了不当销售金融产品、操控利率、逃避制裁等犯罪行为；洗钱和滋生犯罪是植根于金融业的很致命的毒瘤，只有充分认识到金融机构如何以及为何要从事这些危险行为，并且改革行业模式，才能为整个行业塑造更好的未来，这也是持续保护公众利益的起点；要找出制度缺陷背后的根本原因，需要金融机构、立法机构和监管机构三方携手承担责任；有效的金融业改革必须要依靠强有力且合规的监管部门和立法部门，并且需要金融体系内部有一系列行之有效，并且设计、实施和管控等各环节都完备的法律法规的配合。

第1 章 金融业的有害行为 1

金融业就像一个病人，症状表现为过度承担风险、操纵汇率/ 利率、违反法律不当销售金融产品、洗钱以及滋生犯罪。其中洗钱和滋生犯罪是植根于这个行业的最致命的毒瘤。

第2 章 洗钱模式 23

洗钱被普遍认为是一个犯罪集团主要的犯罪方式，而且在世界很多国家，洗钱都被认为是一项非常严重的罪行。随着金融服务业的发展和国际化，有金融机构介入的精细化洗钱模式逐渐衍生出来。

第3 章 离岸/ 在岸平分秋色 55

司法上通称的离岸金融中心常常因其比在岸金融中心更能吸引资本而备受指责。为此，我们需要对离岸和在岸两大金融中心的共性和个性分别给予更多考量，并将离岸中心和在岸中心放置于公平的地位加以判断，这对打击金融犯罪非常有利。

第4 章 毒品交易 69

尽管由毒品贸易产生的年利润通过购买更多的产品以及支付给走私贩、分销商、毒贩、警卫、腐败的警察和政治家又被重新投入这个行业，但据估计超过半数的资金都通过标准的银行系统进行了清洗。这些钱流入了国际金融体系。

第5 章 贿赂和腐败 91

腐败不仅会让个别人采取不当手段而变得特别富有，同时还会对国家造成巨大损害。然而，问题的症结并不在于腐败的存在，而在于无论是腐败交易本身，还是在通过腐败或者盗窃获取钱财的过程中，都少不了国际金融体系的参与。银行在整个过程中发挥着根本性的作用。

第6 章 海盗 113

自20 世纪90 年代初期以来，海盗事件频发。打击海盗资金渗入全球金融体系的行动是一个复杂的过程，其核心在于赎金的法律状况。很显然，国际范围内对源于海盗组织的资金流动从来就没有统一的应对措施。相关机构不仅要团结一致，致力于追踪海盗活动的幕后主使，阻断其资金流，而且还必须提高防范意识。

第7 章 人口贩卖和非法移民 131

在全世界范围内，有数百万人是移民走私和人口贩卖这类犯罪活动的受害者。近年来，多国的立法状况都发生了改变，这些国家将人口贩卖和移民走私判定为非法行为，但仍然缺乏针对此类犯罪所得的洗钱活动的相关信息。迄今为止，犯罪分子利用金融服务在全球范围内流转了数百亿美元。通常情况下，此类犯罪活动的资金流转都是与其他类型的犯罪一起进行的。

第8 章 恐怖主义融资 149

在过去的十年间，越来越多的人意识到恐怖主义融资是通过金融体系实现的，不仅金融机构应采取措施识别出并破坏这些资金流，而且那些活跃机构提供的信息也应作为调查和惩处恐怖袭击参与者的关键因素被采纳。

第9 章 反制裁 165

对那些在政治上被视为危险的或不受欢迎的国家实施制裁很常见，但是近年来，其对国际金融环境的作用日益增强。而且，通过贸易和金融交易违反国际制裁制度已经成为当下银行和金融服务机构违反法律法规的重要原因。这种发展态势在很大程度上是由于美国在实施和执行制裁政策时所采取的激进方法造成的。

第10 章 逃税/ 避税 183

逃税和避税是个人和企业常用的、为降低其纳税金额在其总收入和总资产中所占份额的方法。个人和企业常用的减免税收的方法有两种：合法的和不合法的。通常情况下，避税是遵守法律条文却不符合法律精神的减免税收的方法。然而，逃税通常涉及对资产真实价值的不实陈述、隐匿财产和低报应税收入等行为，这些行为没有在法律范围内进行，而是刻意违反了法律。

第11 章 原因及对策 203

目前，我们处于一个立法和监管措施的风险都达到了收益递减点的阶段，需要进一步改革。这不仅是为了避免重蹈2008 年金融危机的覆辙，并且也是为了解决金融机构参与洗钱和协助犯罪的问题。

史蒂芬·普拉特毕业于布鲁内尔大学和英国律师公会法学院，并在英国律师公会法学院取得律师资格。目前，他在乔治城大学法学研究院担任客座教授，同时也是合规调查专家史蒂芬·普拉特事务所（Stephen Platt Associates LLP）的顾问。

他是研究在岸和离岸金融服务犯罪问题首屈一指的专家，享誉世界，经常被委任调查涉及公务员贪腐、毒品交易、贩卖人口、海盗、资产转移、制裁和欺诈等的重大案件。同时，他也参与了世界银行与联合国毒品和犯罪问题办公室合作发起的被盗资产追回倡议项目（StAR）以及对索马里海盗非法资产流动的研究。

他还是在线社区www.kyc360.com的创始人。

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书籍介绍

运作良好的金融机构不仅会对市场环境产生良好的影响，而且对成熟市场经济的运行也同样至关重要。而金融业的一些有害行为正在啃噬着全球金融体系的稳定性，侵蚀着公众信任。只有找出这些行为背后的诱因和共性、建立新的思维方式、改革金融业现有体制，使金融机构能够在风险和收益之间实现最好平衡，才能有效地阻止犯罪分子滥用金融服务体系现象的发生，保护金融业免受未来危机。

在《资本犯罪：金融业如何滋生犯罪》这本书中，史蒂芬通过对一系列不同的上游犯罪类型进行考察，向读者展示了犯罪分子如何在金融机构的帮助下犯罪和洗钱获得巨额财富，并且阐释了这些犯罪活动对银行甚至对所在区域的司法机构产生的巨大影响。作者希望通过《资本犯罪：金融业如何滋生犯罪》这本书达到两个目的：警示金融服务行业，使其采取更有效的预防犯罪的措施；帮助政府更好地支持金融业的发展。